THE LATIN VOX (20 de octubre del 2025).- Por Daniela Medina.
El Gobierno de Canadá dio este lunes un paso significativo en su lucha contra el fraude, el lavado de dinero y la financiación del crimen organizado al anunciar la creación de una nueva agencia federal de delitos financieros. Esta medida forma parte del paquete del presupuesto federal 2025 y responde, en buena medida, a presiones internacionales y domésticas para reforzar el sistema de prevención financiera del país.
El ministro de Finanzas, François‑Philippe Champagne, junto con otros miembros del gabinete, detalló que esta agencia será responsable de investigar delitos complejos, recuperar activos ilícitos y coordinar con organismos internacionales en la materia. Según el comunicado oficial, se espera que esté operativa para la primavera de 2026.
Contexto y motivación de la decisión
Canadá se encuentra ante un desafío considerable en materia de delitos financieros. En años recientes, han proliferado estafas digitales, el blanqueo de recursos vinculados al narcotráfico y otras formas de criminalidad financiera transnacional. Según informes, sólo una fracción del fraude es reportada —y gran parte del dinero ilícito transita por Canadá sin detectarse eficazmente.
Adicionalmente, Canadá se prepara para una evaluación del organismo internacional Financial Action Task Force (FATF), con sede en París, que revisará en noviembre próximo la efectividad del país en materia de prevención contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La creación de la nueva agencia es vista como una medida clave para mostrar avance ante ese examen.
Mandato y estructura de la nueva entidad
La nueva agencia –aún sin nombre definitivo– tendrá un mandato amplio, que incluye:
- Investigar casos de fraude, lavado de dinero y recuperación de activos ilícitos.
- Coordinar con entidades como la Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC), fuerzas policiales y organismos de supervisión financiera.
- Promover normativa que refuerce la obligación de los bancos y entidades financieras de prevenir el fraude.
- Desarrollar una “Estrategia Nacional contra el Fraude” que abarque todos los niveles del gobierno y sectores privados.
El plan presupuestario establece que los bancos deberán adoptar políticas obligatorias para prevenir y responder al fraude, y que se explorarán nuevas acciones en sectores como tecnología, telecomunicaciones y protección de consumidores vulnerables. La agencia deberá estar legalmente establecida para la primavera de 2026.
Reacciones y significado político
La decisión ha generado una mezcla de respuestas. Por un lado, organizaciones de supervisión financiera y analistas la recibieron como un paso necesario para cerrar las brechas en el sistema canadiense de integridad financiera. Por otro lado, algunos críticos señalan que la medida llega tras años de advertencias e informes críticos sobre la laxitud del país frente al lavado de dinero, lo cual pone en duda si la nueva agencia podrá revertir una situación acumulada.
Políticamente, el gobierno del primer ministro Mark Carney enfrenta presión para demostrar resultados concretos frente a escándalos financieros previos que alcanzaron bancos importantes canadienses y a una opinión pública cada vez más consciente del impacto de los delitos financieros en la economía real. La creación de la nueva agencia se inscribe además en la promesa de “modernizar” las instituciones y cerrar los vacíos regulatorios que permiten que Canadá actúe como paso o refugio para capital ilícito.
Implicaciones económicas y de seguridad
Desde el punto de vista económico, reforzar la supervisión de delitos financieros puede mejorar la confianza internacional en el sistema financiero canadiense, atraer inversiones y reducir el riesgo de sanciones o degradaciones reputacionales que podrían incrementar los costos de financiamiento del país.
En materia de seguridad, la nueva agencia podría fortalecer la capacidad de Canadá para colaborar con otros países y organismos internacionales en la persecución de redes de crimen organizado, terrorismo financiero y fraude tecnológico, lo que a su vez tiene implicaciones en la protección de ciudadanos, empresas y mercados.
Retos por delante
Aunque la creación de la agencia marca un paso relevante, varios retos quedan en evidencia:
- Dotación de recursos y experiencia: Para que la agencia sea eficaz necesitará profesionales especializados, tecnologías avanzadas y mecanismos claros para coordinar con múltiples jurisdicciones y sectores privados.
- Diseño legal y operacional: Establecer marcos legales modernos que permitan la actuación rápida, protección de datos y derechos de los afectados sin burocratismos excesivos.
- Prevención y disuasión: No basta con perseguir el delito ya cometido; es necesario que la estrategia incluya educación, protección al consumidor, reglas sobre tecnología financiera emergente y colaboración con sector privado.
- Resultados medibles: Dado el historial de demoras en reformas, el gobierno deberá demostrar avances cuantificables para ganar credibilidad.
La decisión de Canadá de establecer una nueva agencia federal contra los delitos financieros en el presupuesto 2025 representa un hito en la política pública del país. Ante el aumento de fraudes, el lavado de dinero internacional y la presión de supervisores globales, Ottawa responde con una estructura ambiciosa y con alcance integral.
El éxito de esta iniciativa dependerá no sólo de su puesta en marcha prevista para 2026 sino de su capacidad para generar resultados tangibles, coordinar eficazmente con el sector privado e internacional, y adaptarse a la velocidad de la delincuencia financiera moderna. Este paso podría reforzar la posición de Canadá como economía confiable o, de no concretarse, agravar los riesgos de reputación que ya acechan.
En la encrucijada entre integridad, inversión y seguridad, Canadá apuesta a fortalecer un eslabón crucial de su arquitectura nacional: combatir el delito financiero para proteger la economía, la sociedad y su posición global.
Fuente: www.theglobeandmail.com
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