THE LATIN VOX (6 de octubre del 2025).- Por Daniela Medina.
En medio del auge del uso de criptomonedas y la proliferación de cajeros automáticos (ATMs) de criptomonedas en Canadá, una nueva serie de investigaciones revela cómo estos dispositivos están siendo explotados por estafadores para engañar a miles de personas. El primer capítulo de la serie Feeding Fraud: The Crypto ATM Problem expone mecanismos, testimonios y vacíos legales que facilitan este tipo de fraudes. (CBC)
Desde cobertizos discretos hasta tiendas de conveniencia, estos cajeros permiten convertir efectivo en criptomonedas con relativa facilidad. Pero esa facilidad es precisamente lo que atrae a los defraudadores. A través de trucos psicológicos, llamadas engañosas y promesas falsas, víctimas son convencidas de “alimentar” los cajeros con dinero contante para, supuestamente, proteger su cuenta bancaria, desbloquear servicios o acceder a inversiones. Una vez los fondos ingresan al sistema criptográfico, rastrearlos o recuperarlos se vuelve casi imposible.
El modus operandi de las estafas
Ingeniería social + cajero = bomba de fraude
Los estafadores suelen operar mediante llamadas telefónicas, mensajes o correos fingiendo ser entidades del gobierno, servicios de soporte técnico bancario o plataformas legítimas. Alegan que la cuenta de la víctima ha sido comprometida, que debe transferir dinero a una “cuenta segura” o “cuenta en criptomoneda” para evitar pérdidas mayores. Luego, le indican que deposite efectivo en un cajero de criptomonedas cercano.
La víctima, convencida del engaño, deposita el dinero en el cajero. Una vez que se “envía” la criptomoneda, los estafadores han desaparecido con los fondos, y el cajero ha cumplido su función de puente para el lavado. La víctima queda sin recursos efectivos de recuperación.
Ventajas para los defraudadores
- Anonimato y rapidez. Las transacciones en cripto suelen ser irreversibles, y el envío puede realizarse en segundos.
- Fragmentación del rastro. Los estafadores pueden usar múltiples direcciones de criptomoneda, mezcladores o intercambios internacionales para difuminar el viaje de los fondos.
- Accesibilidad física. Los cajeros de criptomonedas se encuentran en lugares accesibles (tiendas de barrio, estaciones de servicio, centros comerciales), lo que los convierte en puntos físicos de contacto para víctimas.
- Desconocimiento del público. Muchas personas no conocen bien cómo funcionan las criptomonedas o los riesgos, y pueden ser manipuladas con facilidad por discursos alarmistas.
Casos y testimonios reportados
- La policía de Toronto y otros cuerpos han recibido denuncias cotidianas de personas que fueron engañadas para insertar dinero en estos cajeros, creyendo que resolvían problemas bancarios o evitaban bloqueos de cuenta.
- En Vancouver, se han documentado múltiples cajeros criptográficos usados con frecuencia por los mismos usuarios, algunos de los cuales reportan haber sido víctimas de estafas reiteradas en distintos cajeros locales.
- Organismos regulatorios advierten que un uso desmedido de estos dispositivos sin controles estrictos los convierte en herramientas ideales para lavado de dinero.
Déficits regulatorios, responsabilidades y los “cajeros grises”
Regulación fragmentada y falta de supervisión
Aunque los cajeros criptográficos en Canadá están sujetos en teoría a reglas contra lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, la realidad es que el cumplimiento es irregular. Algunos operadores cumplen con la normativa, mientras otros actúan en zonas grises sin supervisión efectiva.
Muchos cajeros son operados por terceros: tiendas locales que actúan como anfitriones del dispositivo, recibiendo incentivos por alojarlo, pero sin responsabilidad directa en su funcionamiento interno o uso fraudulento.
Responsabilidad difusa
¿Quién es responsable cuando ocurre la estafa? ¿El operador del cajero, el proveedor del software, la tienda anfitriona, la plataforma criptográfica final? Esa difusión de responsabilidad complica las acciones legales y dificulta que las víctimas obtengan restitución.
Obtener órdenes de congelamiento, revertir transacciones o identificar a los estafadores suele requerir cooperación internacional, experiencia en criptoforense y recursos policiales especializados.
Consecuencias para las víctimas
- Pérdida de dinero irrecuperable. Una vez enviado a la cadena blockchain, el dinero casi nunca se puede revertir.
- Daño psicológico. Sentimientos de culpa, vergüenza y desconfianza generalizada hacia el sistema financiero.
- Mayor vulnerabilidad. Las personas mayores, de ingresos moderados o poco familiarizadas con tecnología son particularmente susceptibles.
- Barrera legal y costo de litigio. Acceder a justicia puede ser complejo, costoso y con escasas posibilidades de éxito.
Posibles soluciones y medidas preventivas
- Regulación más estricta y supervisión activa. Exigir que todos los cajeros criptográficos operen bajo licencias claras, con auditorías periódicas de uso y mecanismos de reporte obligatorio.
- Identificación obligatoria para depósitos grandes. Que depósitos elevados requieran verificación de identidad, ligando cada operación a una persona real.
- Bloqueo de cajeros no conformes. Las autoridades podrían clausurar dispositivos no autorizados o retirar permisos de operación.
- Educación pública. Campañas informativas sobre cómo identificar fraudes criptográficos, advertencias en cajeros y alertas oficiales.
- Cooperación internacional. Establecer convenios con otros países para rastrear fondos fraudulentos que atraviesan fronteras.
Fuente: www.cbc.ca
Foto: Google fotos