THE LATIN VOX (9 de octubre del 2025).- Por Daniela Medina.
En 2024, los estadounidenses perdieron cerca de 250 millones de dólares en estafas que utilizaban cajeros automáticos de Bitcoin como herramienta principal para defraudar a sus víctimas, según reportes recientes. El fenómeno ha escalado con tal magnitud que expertos y organizaciones como la AARP lo consideran un método preferido por delincuentes para engañar y apropiarse de fondos de ciudadanos desprevenidos.
Estas máquinas, que permiten depositar billetes en efectivo para transformarlos en criptomonedas enviadas a wallets digitales, ofrecen a los estafadores una vía casi irreversible de captar fondos: una vez que la transacción se completa, recuperarla se vuelve sumamente difícil.
Cómo operan las estafas: engaño telefónico, presión emocional y manipulación
El caso de Fran Bates: ejemplo dramático de vulnerabilidad
Fran Bates, de 85 años, fue víctima de uno de estos fraudes. En junio de 2024, alguien que se identificó como empleado bancario la llamó diciendo que su cuenta estaba en peligro. Convencida por el estafador, fue instruida para depositar más de 23.000 dólares en un cajero Bitcoin, creyendo que así “protegería su dinero”. Sin embargo, el operador telefónico le ordenaba paso a paso cuándo introducir billetes y hacia qué wallet digital enviarlos.
Aunque la situación escaló hasta depositar cifras mayores, la intervención oportuna de la policía, gracias a que otra persona alertó la escena, permitió que Fran evitara pérdidas mayores y recuperara los fondos depositados.
Tácticas comunes usadas por los estafadores
Los esquemas fraudulentos con cajeros Bitcoin suelen seguir patrones similares:
- Contacto inicial y engaño: la víctima es contactada con un argumento urgente (cuenta comprometida, deudas, órdenes judiciales, etc.).
- Presión emocional y urgencia: el estafador impone que la víctima actúe rápido, sin verificar.
- Instrucciones para depositar en cajero Bitcoin: se le envía un código QR o se le indica cómo usar el cajero.
- Transmisión a wallet controlada por el estafador: una vez convertido el efectivo en criptomoneda, es difícil rastrear o revertir la operación.
- Bloqueo de comunicación: muchas veces, la llamada se transfiere o corta para impedir que la víctima busque ayuda externa.
Este modo de operar ha sido descrito por la AARP como “el método número uno preferido por los criminales” en el ámbito de estafas recientes.
Datos, magnitudes y regulaciones actuales
- Las estimaciones del FBI reportan que las estafas con cajeros de cripto alcanzaron casi 250 millones de dólares en pérdidas para 2024 más del doble que el año anterior.
- Se calcula que hay más de 45.000 cajeros de Bitcoin en EE. UU., ubicados en gasolineras, tiendas de conveniencia y supermercados, lo que facilita el acceso a estafadores para instruir victimas a usarlos.
- Las empresas operadoras han enfrentado demandas civiles: por ejemplo, el gobierno de Washington D.C. demandó a la compañía Athena Bitcoin, acusándola de beneficiarse de las estafas e imponer tarifas ocultas. Según la demanda, el 93 % de las transacciones en sus cajeros serían producto de fraudes. Athena negó las acusaciones, defendiéndose diciendo que no controla las decisiones de los usuarios.
- Algunas autoridades estatales ya han aprobado leyes para regular estos cajeros, como imponer límites máximos de depósito diario o exigir que ciertas transacciones sean revisadas.
Impacto social: víctimas mayores y reputación en juego
Los adultos mayores representan un segmento particularmente vulnerable. Muchos no están familiarizados con los mecanismos de las criptomonedas, pero pueden estar más predispuestos a creer en advertencias sobre cuentas bancarias comprometidas o amenazas judiciales.
Un indicio de la creciente magnitud del problema: en Texas, las agencias han recibido cientos de denuncias en los últimos dos años relacionadas con criptocajeros, con pérdidas acumuladas multimillonarias.
Además, recuperar los fondos defraudados es extremadamente difícil. Por lo general, los estafadores “cobran” al actuar rápidamente y eliminar trazas de la transacción, mezclando los fondos con otras operaciones o dirigiéndolos hacia exchanges o servicios de anonimato.
Desafíos normativos, responsabilidades y medidas posibles
¿Quién debe asumir la responsabilidad?
- Operadores de cajeros podrían ser responsabilizados por no implementar alertas claras o controles de seguridad eficientes.
- Gobiernos locales y estatales enfrentan la presión de promulgar regulaciones que limiten el uso de estas máquinas para actividades ilícitas.
- Agencias financieras podrían requerir que los exchanges cripto colaboren con investigación y recuperación cuando sea posible.
Medidas propuestas para protección ciudadana
- Establecer límites diarios o por transacción para depósitos en cripto cajeros.
- Exigir verificación de identidad (KYC) inclusive en montos bajos.
- Colocar advertencias visibles y educación al usuario sobre riesgos antes de completar transacciones.
- Crear mecanismos de retención temporal para permitir cancelaciones o reclamos legítimos en plazos cortos.
- Fomentar cooperación internacional para perseguir redes que operan a través de fronteras digitales.
Reflexión: cuando la tecnología se convierte en arma contra el público
Los cajeros de Bitcoin, concebidos para acercar el uso de criptomonedas al público general, están siendo cooptados como armas por estafadores sofisticados. La combinación de accesibilidad, rapidez de transacción y anonimato convierte a estas máquinas en trampas perfectas para defraudar.
La historia de Fran Bates es solo un ejemplo visible entre muchos: una víctima vulnerable que fue influenciada por miedo y engaño, guiada paso a paso hasta estar a un clic de perderlo todo. Que haya recuperado sus fondos es la excepción, no la regla.
Este fenómeno exige una respuesta rápida: regulaciones claras, plataformas con responsabilidad y educación ciudadana. En un mundo cada vez más digital, las brechas de protección se tornan cavernas para la delincuencia financiera.
Fuente: abcnews.go.com
Foto: Google fotos